Шелбі Френч з Лексінгтона, штат Кентуккі, зіткнулася з несподіваними труднощами у своєму фінансовому плануванні на пенсії. Після падіння ринку, яке призвело до зниження її інвестицій на $60,000 за три дні, 75-річна жінка розпочала переосмислення свого підходу до управління активами.
Френч, яка завжди вважала себе фінансово готовою до пенсії, виявила, що її портфель, налаштований на помірний ризик, не витримав коливань ринку. «Я не змінювала багато в останні роки», – зазначила вона. Вона також повідомила, що в цьому році вирішила вийняти гроші, які була зобов’язана отримати, в одній сумі в січні, замість того, щоб розподілити їх протягом року, що суперечить порадам її фінансових консультантів.
Френч використовує кошти з обов’язкових мінімальних розподілів (RMD) для покриття великих витрат, таких як страхування довгострокового догляду, податки на нерухомість та страхування. Її ситуація підкреслює виклики, з якими стикаються пенсіонери, коли ринок перебуває в нестабільному стані.
