Бонди, які традиційно вважаються стабільними і надійними інструментами для інвестування, переживають період значної волатильності. За останні кілька років ціни на бонди коливалися, подібно до американських гірок, змушуючи інвесторів відчувати емоційний дискомфорт.
Згідно з останніми даними, індекс Bloomberg U.S. Aggregate Bond, основний показник для інвестиційних бондів, за цей рік показав прибуток понад 7%, включаючи дивіденди. Проте це не відображає стабільності, якою славилися бонди раніше. Нещодавнє зростання цін стало результатом падіння процентних ставок, але ситуація залишилася напруженою.
Хоча інвестори, які тримають індивідуальні бонди до терміну їх погашення, не зазнають фінансових втрат, власники бондових фондів стикаються з щоденними коливаннями цін, що може викликати стрес.
За даними Bloomberg, у 2022 році індекс втратив понад 13%, що відзначилося на фонді iShares 20+ Year Treasury Bond, який втратив більше 31% своєї вартості. У п’ятирічному вимірі основний індекс зафіксував незначне падіння на 0.1%, в той час як S&P 500 показав зростання на 16%.
Ці проблеми посилюються в умовах зростаючого державного боргу США та підвищення ставок, що впливають на витрати споживачів і бізнесу. Експерти попереджають, що невизначеність на ринку бондів може тривати, і інвестори повинні бути обережними в своїх рішеннях.
